Чи здатен ШІ порадити, у які акції вкладатися під час кризи?
Зазвичай я не звертаюся до ChatGPT чи інших генеративних платформ штучного інтелекту з проханням порадити акції для інвестицій. Але нещодавно моя цікавість взяла гору — чи може штучний інтелект розуміти тонкощі вибору якісних компаній? Було цікаво перевірити це на власному досвіді.
Отже, я поставив конкретне запитання: «Які акції варто розглянути британському інвестору у разі падіння фондового ринку?» Відповідь виявилася дещо передбачуваною, але все ж вартою уваги.
Що відповідав ШІ?
ChatGPT порекомендував звернути увагу на оборонні, грошовідні та стабільні компанії з FTSE 100 або 250. Їхні баланси мають бути міцними, дивіденди — надійними, а попит — нееластичним.
- Товари першої необхідності
- Комунальні підприємства
- Великі фармацевтичні компанії
- Постійні дивідендні активи
Це не звучить революційно — скоріше, це класична інвесторська мудрість, яку розуміють навіть початківці. Але варто віддати належне за об’єктивність і збалансованість поради.
Типові приклади акцій, на які варто звернути увагу
ChatGPT назвав такі відомі гравці, як Reckitt Benckiser (споживчі товари), National Grid (енергетика), GSK і AstraZeneca (охорона здоров’я), а також Legal & General — перевіреного “любимця” дивідендних інвесторів.
Ці компанії, хоч і здаються нудними, пропонують стабільність у нестабільні часи, що є ключовим фактором під час волатильності ринку.
Але як бути із менш очевидними варіантами?
Окрім звичних фаворитів, є менш відомі компанії, які останнім часом демонструють значний прогрес. Можливо, саме на них варто звернути увагу у кризові моменти, адже падіння ринку відкриває чудові можливості для входу за вигідною ціною.
AEP Plantations — цікава альтернатива?
AEP Plantations (LSE: AEP) — британська компанія, яка займається вирощуванням пальмової олії та каучуку в Малайзії і Індонезії. За останній рік її акції зросли на 57% і торгуються зараз близько 179 пенсів за акцію.
Хоча це й цікавий варіант, варто враховувати високі ризики, пов’язані з регіональними особливостями, екологічними викликами та змінним регулюванням у країнах Південно-Східної Азії.
- Регуляторна нестабільність — приклад недавнього падіння акцій на 21% через зміни в експортній політиці.
- Потенціал відновлення — відновлення вже почалося, зростання за 5 років складає 208%.
Ще один фактор, що додає впевненості — дивідендна політика компанії. З 2020 року дивіденди зросли з 0,5 центів до 8,1 центів на акцію, що означає блискуче зростання у 1500% за п’ять років.
Що варто пам’ятати про інвестиції у високоризикові активи?
При купівлі акцій завжди потрібно зважувати співвідношення ризику й потенційної віддачі. Навіть надійні бренди можуть бути переоцінені, а менш відомі компанії — запропонувати привабливі можливості за вигідною ціною.
Деякі правила для успішних інвестицій у «ризиковані» папери:
- Розуміти цикли ринку і ретельно аналізувати оцінку акцій.
- Пам’ятати, що послідовність та терпіння переважать спроби вчасно «впіймати падіння» на довгій дистанції.
- Слідкувати за зростанням дивідендів як індикатором стабільності та розвитку компанії.
Що ще варто врахувати?
AEP Plantations ще далека від статусу блакитної фішки, але враховуючи потенціал росту і доходності, вона заслуговує на увагу, особливо якщо вдасться придбати акції за нижчою ціною.
Для більш обережних інвесторів завжди є можливість звернутися до перевірених компаній із стабільними дивідендами і меншим рівнем ризику. Один з наших аналітиків нещодавно представив звіт про одну таку цікаву компанію, яка може стати непоганим джерелом доходу.
І найкраще — цей звіт доступний абсолютно безкоштовно та без зайвої складності. Якщо цікаво, завжди можна ознайомитися детальніше.
Примітка: Автор володіє акціями компаній Reckitt Benckiser, National Grid, GSK, AstraZeneca і Legal & General.
