Як мільярдер Майкл Сейлор використав штучний інтелект для фінансової революції на ринку Bitcoin
Майкл Сейлор, засновник та виконавчий голова компанії Strategy (Nasdaq: MSTR), перетворив колишню софтверну фірму на найбільше корпоративне сховище Bitcoin у світі. Його бізнес-модель полягає у зборі коштів через звичайні акції, боргові інструменти та пріоритетні акції з подальшою покупкою великої кількості криптовалюти.
Ідея полягає в тому, щоб збільшувати запас Bitcoin на кожну акцію компанії, надаючи інвесторам можливість отримувати значно більший вплив від зростання криптовалюти. Але після вичерпання традиційних способів фінансування, Сейлор зіткнувся із новим викликом – як залучити інвесторів, зацікавлених у стабільному доході, і водночас продовжити збирати капітал для Bitcoin-стратегії.
Штучний інтелект у ролі фінансового архітектора
Під час участі в подкасті The Diary of a CEO, опублікованому 6 серпня, Сейлор зізнався, що звернувся до ChatGPT від OpenAI, аби розробити новий тип пріоритетних акцій, пов’язаних із Bitcoin. В результаті вийшов інноваційний продукт, який став проміжним варіантом між простими акціями та класичним борговим фінансуванням.
- Чат-бот допоміг спроектувати STRK — конвертовані пріоритетні акції, забезпечені Bitcoin.
- Було запропоновано механізм перемінного дивідендного доходу, який можна коригувати щомісяця.
- Цей підхід допомагає утримувати ціну акцій близько до номіналу $100, що робить інструмент схожим на продукт грошового ринку, але без високої волатильності довгострокових боргових паперів.
Як це працює на практиці?
Стратегія передбачає адаптацію ставки дивідендів залежно від ринкової ситуації, що дозволяє балансувати між привабливістю для інвесторів і стабільністю цін на акції. Ця унікальна конструкція також допомогла подолати сумніви банкірів та юристів, які раніше не стикалися з таким форматом змінних дивідендів.
Завдяки впровадженню цього інноваційного інструменту Strategy змогла залучити приблизно $15 мільярдів інвестицій. Сам Сейлор визнав, що саме ChatGPT «заробив» йому цю суму капіталу.
Що радить Сейлор інвесторам і новаторам?
Він наголошує, що використання штучного інтелекту найкраще проявляється у створенні абсолютно нових продуктів і рішень, а не у спробах просто відтворити рутину краще за машинні алгоритми.
«Найголовніше – навчитися ставити ШІ завдання, яке раніше ніхто не виконував», – каже Сейлор.
Виклики для Bitcoin-стратегії на тлі ринкових спадів
Проте інноваційне фінансування не робить Strategy невразливою до коливань ринку Bitcoin. Станом на початок серпня компанія повідомила про продаж 1 638 BTC загальною вартістю близько $104,7 мільйона, щоб підсилити резерви в доларах та покрити зобов’язання з дивідендів.
На 6 серпня загальний обсяг Bitcoin у володінні Strategy становив 842 138 монет, які були придбані за середньою ціною близько $75 419 за одну. Через те, що поточна ціна Bitcoin є нижчою за цю середню вартість, позиція має багатомільярдні нереалізовані збитки.
- Звіт за другий квартал показав $8.32 млрд нереалізованих втрат через падіння курсу Bitcoin.
- Це призвело до розведених збитків на акцію у розмірі $24.45.
- Акції Strategy торгувалися по $96.54, що на 37.54% дешевше за початок року.
У той же час Bitcoin залишався стабільним, торгуючись близько $64 617, без суттєвих змін за останні 24 години.
